Tiền điện tử trong những năm gần đây đã trở thành công cụ mới của các giao dịch tội phạm, từ các âm mưu rửa tiền và lừa đảo đến tài trợ cho khủng bố toàn cầu. Tin tức về việc tiền điện tử bị thu giữ trong các cuộc truy quét của các cơ quan chức năng là không ít. Các cơ quan quản lý tài chính và chính phủ đóng góp vào định kiến về crypto và Bitcoin như là phương tiện giao dịch chính trong những hoạt động tội phạm bất hợp pháp này. Tuy nhiên cũng không thể phủ nhận là tiền điện tử tiếp tục duy trì một số tính chẳng hạn như ẩn danh, bảo mật đầy đủ và hơn thế nữa.
Theo SWIFT, viết tắt của Hiệp hội Viễn thông Tài chính Liên ngân hàng Toàn cầu, các thuộc tính của tiền điện tử cũng được mô tả khiến nó trở thành một tài sản lý tưởng cho việc rửa tiền.
“Một loạt các loại tiền điện tử thay thế cung cấp tính ẩn danh cao hơn, cũng như các dịch vụ như mixer và tumbler giúp che giấu nguồn tiền bằng cách trộn các quỹ crypto có khả năng nhận dạng với một lượng lớn các quỹ khác, có thể tăng sức hấp dẫn của tiền điện tử cho các mục đích bất chính.”
Tuy nhiên, mặc dù tiền điện tử đang ngày càng thu hút những kẻ xấu sử dụng làm phương tiện để tránh bị nhà chức trách phát hiện, tiền truyền thống và tiền mặt vật chất vẫn là phương tiện chi phối cho các hoạt động rửa tiền.
“Các trường hợp rửa tiền được xác định thông qua tiền điện tử vẫn còn tương đối nhỏ so với khối lượng tiền mặt được rửa thông qua các phương pháp truyền thống,” báo cáo nêu rõ.
Cuộc tranh luận về việc liệu có hợp lý để coi tiền điện tử là động lực chính đằng sau sự gia tăng của các hoạt động rửa tiền hay không vẫn đang diễn ra. Nhưng thực tế là việc trao đổi tiền mặt vật lý mang lại tính ẩn danh nhiều hơn so với tiền điện tử. Các kỹ thuật theo dõi mới đang được phát triển liên tục từ các công ty như CipherTrace có thể cung cấp tính minh bạch ngày càng cao cho các giao dịch Bitcoin và thậm chí từ các đồng tiền riêng tư như Monero và ZCash.
Bạn đọc có thể quan tâm: Cảnh Báo Người Dùng Windows – Phần Mềm Độc Hại Mới Ăn Cắp Dữ Liệu Ví Dựa Trên Lỗ Hổng